职位描述

任职要求

• 精诚理财产品
  精诚理财的产品体系涵盖风险管理、储蓄规划、投资升值、节税避税等多个方面。涉及的金融工具包括：人寿保险、团体保险、财产保险、证券业务、信托产品、基金产品及银行业务等多个领域。
  
  
  理财行业简介
  近两年随着中国金融领域逐渐开放，各种金融产品越来越多：股票、信托、基金、外汇、房产、黄金、保险等等，让非专业人士无从下手。目前各家银行和金融机构的理财顾问和客户经理人与真正意义上的理财还有一定距离且功能相对单一,例如银行的客户经理人基本上是对银行产品的销售,而保险代理人也基本上只为客户推销保险产品,证券公司也只是负责证券交易，这些单一的理财工具并不一定符合客户的理财规划的需求。理财规划是一个由现状实现梦想的过程！通过一系列有目标、有意识的规划进行合理的消费、储蓄、风险管理，以达成个人财务的目标，实际上也可以称之为人生规划
  人生规划应该在三方面可以体现，第一方面叫责任人生，第二方面叫富足人生，第三方面叫富裕人生。在家庭理财金字塔里面，底层的部分叫保障层，要把风险管理做得很好；第二层叫储蓄层，包括子女教育规划、养老金规划、家庭财务目标、长期储蓄规划等等；满足第二层的储蓄层之后应该是投资的创富层，就是投资理财的范畴，可以选择一些工具，像股票、信托、房产、基金甚至包括期货等等。
  合格的理财顾问是解决客户在财务方面存在问题的专家，有能力分析各种储蓄、投资与保险的选择，而不是单一在某方面有所专长，理财并不是投机，而是按照稳健、增值的原则，合理地将资产进行综合配置。理财顾问与投资顾问是有区别的，投资顾问只关注资产的升值，而理财顾问是保证客户的资产在安全稳健的基础上达到保值和升值！
  像律师、会计师、心理咨询师一样，金融理财师将进入人们日常生活，未来五到十年，金融理财师将成为国内最具有吸引力的职业。美国金融理财师的平均收入是11万美元，香港金融理财师去年收入最高的达到200万港币，而国内金融理财师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。（精诚金融理财师年薪已达到10万——60万之间）
  

企业介绍

• 公司名称：北京精诚投资理财有限责任公司
• 公司性质：其他
• 精诚理财依托中国平安金融集团综合理财业务平台，可提供证券、信托、基金、银行、保险等多元化金融理财产品服务。精诚理财现已成立12年，有160多名员工，其中50名已取得（IARFC）国际财务顾问师认证资格，拥有30名理财专业讲师，员工多数具备在证券、银行、基金、财务、营销等领域的工作背景,更有一定比例的海外留学人才，服务于数万名中高端客户和社会精英人士。公司秉承专业为精，品质至诚的经营理念，成为金融业内在经营理念，专业技能，管理技术，产品平台等多个领域领先的创新及学习型的业务团队。公司拥有金融业界最领先的理财培训体系、提供具有竞争力的薪酬机制和晋升机制，建立了一支适应现在、着眼未来的专业化金融理财顾问团队。 (平安金融集团简介附后) 理财行业及职位简介 理财行业目前在国外已是一个非常成熟的职业，就像律师、会计师、医生一样，是中高端有产阶层家庭必备的，自2004年以来，随着我国居民个人财富不断积累，中等收入家庭和个人的数量大幅增加，个人和家庭对理财服务的需求不断增长，理财顾问（或理财师）这个行业越来越受到社会的关注，不仅是商业机构——比如银行、证券公司、保险公司强调理财顾问的重要性，而且国家政府机构——比如国家劳动和社会保障部、人民银行等也对理财顾问的职业发展给予了充分的重视。理财顾问已经从最初的商业概念炒做转为更加务实的社会职业，理财顾问的发展空间也越来越大。
• 此信息来自筑才网 —北京精诚投资理财有限责任公司—金融理财产品销售专员 职位